财经 2022-12-06 06:04

作者:安娜·j·帕克

金融监督院最近要求新韩银行改善“反洗钱”措施洗钱(AML)管理系统,特别是在数字资产业务和海外分支机构领域。

据金融界11日透露,金融监督院是在上月末提出上述建议的第4项是加强渣打的“反洗钱”体系,这反映出该金融监管机构此前的检查结果。金融监督院发现,新韩银行没有专门负责识别数字资产相关交易和评估虚拟资产经营风险因素的机构和职员。

此外,银行也没有电脑系统给莫Nitor数字资产相关交易。金融监督院要求,为使银行能够正确执行业务,必须配备足够的职员和计算机系统识别数字资产相关交易并评估相关风险因素的监督角色。

金融当局还要求新韩银行将法人义务化金融监督院发现,新韩银行的部分海外分行长期被排除在“反洗钱”检查之外,因此定期对其海外分行进行“反洗钱”检查。

该行还被要求在处理外汇交易时加强检查程序。特别是,金融监督院劝告银行扩大数据库在外汇交易方面,不要让个人或公司实体受到金融制裁。

另外,金融监督院还指出,新韩银行有必要对“可疑交易报告(STR)”和“货币交易报告(CTR)”系统相关的工作程序进行全面改革。

新韩银行表示,将积极实施金融监督院的劝告案。

新韩银行的有关人士表示:“新韩银行已经开始实施金融监督院提出的改善计算机系统等可以立即执行的建议,并计划在规定的期限内实施其余的建议,完全遵守金融监督院的要求。”

今年9月,金融监督院公布了超过10.1万亿韩元(约72亿美元)的现金内伊在过去12个月里通过可疑交易被汇往海外。虽然有多家银行参与了汇款,但新韩银行的汇款金额最多,达23亿韩元。据估计,大多数交易都与套利机会有关,利用的是本地和外国硬币交易所加密货币的价差。